世界是部金融史读书笔记5000字

作者：陈雨露 杨栋

本书以时间为纲，以国家、人物、事件为目，围绕金融这个核心，采用诙谐生动的语言，将希腊、罗马、法兰西、西班牙、荷兰、日不落帝国、美国、克洛维、查理一世、约翰?劳、摩根、索罗斯、六一农、郁金香、南海事件、次贷危机等这些牛国、牛人以及牛事一一展现，并紧扣当前“美元量化宽松”、“人民币升值”、“通货膨胀”等金融热点，读之让人知行获益。

<世界是部金融史> 陈雨露 读书笔记2018.12.30

️钱之初，性本善（希腊-罗马)

️货币只眷顾有生产能力的人，也只向一个方向集中，那就是最有效率的地方。这也是金融最残酷的地方：你有，给你更多；你没有，把你剩余的也拿走。这就是金融的本质，昨天这样，今天这样，明天也会这样，关于这一点我确定以及肯定。

️任何一场推进社会进步的改革都会有牺牲，或者说旧势力不会完全倒塌。如果既得利益者自身不同意改革，那就是弱势群体带来的革命。

️ 从梭伦改革，我想到了一句中国古训，“古之治国者，不患贫而患不均

️ 在任何一个固定的时点，一个国家势力扩张，必然会损害其他国家的利益，一旦拥有力量，注定想保持先发优势，就会使用各种手段将其他国家压制于现有利益分配格局之内。手段可能是战争，也可能是产业分工。

其实，本质并没有区别，都是霸权和剥削，靠牺牲别人致富。

️ 我们无法想象，一个社会，财富的主要占有者根本无视社会规则甚至法律，却能保证底层人民谨守原有的俭朴和忠诚。道德堕落必然是从社会上层开始的，没有他们丧心病狂，底层不可能也不敢沦落

️ 任何一个时代的思想，都是统治者的思想。

--卡尔·马克思

️ 当民族丧失了光荣与尊严的时候，所有人都开始按照利益来选择政治：执政官不再将荣誉授予有德行的人，而是授予谄媚的人；谁答应给我面包，我就选谁；谁安排更多的演出和竞技，我就选谁。

️用钱喂养的奴才不可能对自己的统治者有任何真正的阶级感情，他们会逐渐认为自己这种福利本就应得，从而使得开支出现刚性。一旦统治者不能维持对他们的给养，很偶然的事情都会引发叛乱

️第2章 迷失的货币（法兰克帝国）

️ 国家货币对内丧失信誉，也就失去了统治基础。如同穷人拼命买名牌装饰自己一样，帝国越是感觉丧失统治能力，对内统治的手段就会越严酷

️千百年后铅华洗尽，人们会发现牛人改变的只是历史的表现形式。牛人所做的，只是延缓或者加速历史进程。罗马帝国由君士坦丁统治还是由戴里克先统治，其实都无所谓。无论谁是统治者，只是若干事件、若干人物更换名字或者形式，内涵永远不会改变。

历史的内涵，是人民群众创造的。

用更直白的语言解释：最普通人的衣食住行、社会认知和日常道德就是历史，只有统治者被最普通的人接纳才能持续自己的统治，只有民族文明底蕴才能决定历史走向。

️ 时至今日，西方金融市场仍旧保留着中世纪骑士的风格：失败者必须自己承认失败，要知道1997年东南亚金融危机中，是泰国、印尼等国家自承汇率浮动。骑士用长矛和利剑击中对手弱点，一击致命；投资者也要选对出剑的时机和位置，否则，对方就会刺穿你的胸膛

️第3章 暗黑年代（中世纪）

️ 当人们离开土地也可以生存，劳动者不再对土地有依附关系，人类便不再是土地的附属。社会链条就会从领主权责变为货币，商品经济也就取代自然经济。

这是通向现代文明的必经之路。

️ 真正的谈判，需要双方实力对等：实力相当，金钱就是力量，实力悬殊，力量才是金钱，关键时刻还是要比谁的刀把子硬。

️ 热衷于外贸顺差，是资本主义和马克思主义经济学家最鄙视的重商主义思想，也就是西欧封建思想。用资本主义经济学家的语言来解释：国家财富不能以货币占有量来衡量，而是以国家货币消费量来衡量。

️ 决定战争最终胜负的是经济，谁拥有更强的经济实力，谁就有更强的战斗力。

️ 战争，从来都不能改变世界内涵，正义的战争也摆脱不了背后的阴影--利益。

️ 说到底，战争不过是利益之争，抢钱、抢粮、抢地盘，最终还不是落脚到钱上。

️ 美国打伊拉克为什么，钱；凭什么，还是钱，只是一个以钱换钱的游戏罢了。钱多就高尚，钱少就卑劣，无价只是钱多钱少的问题。

️第4章 邻家金融初长成（西班牙、荷兰）

️西班牙、荷兰都在一个骗子的肩膀上成长，终于也都衰败在强盗逻辑之下。一旦本应属于民间资本的资金被王室挤占，金融制度就可能成为权力掠夺财富的利器，当人们认为自己储蓄未来的时候，财富早就被强势权力挥霍一空。

️ 贸易发达只是国富民强的必要条件，充分条件是：必须有人能保护你的财富，这个人是国家。否则，无论赚多少钱都被人打了秋风，无论是谁，赚钱的劲头都会打上几个折扣。

️ 一个国家能否领导世界，不可能靠资源丰富。石油输出国组织资源丰富，从来没有人认为它们是世界强国；穷兵黩武也不能带来国富民强，一个国家即使全民皆兵，也未必能领导世界。

️ 1609年，阿姆斯特丹证券交易所成立，这是世界历史上第一家证券交易所，也是第一个世界金融中心。在交易所演进过程中，联省终于孕育了经济史上的里程碑，自此，金融业才真正在西欧发轫。

️但是，很多经济学教材都把这个故事定义为“信托责任”的开端，有了信托责任才有了现代企业制度。

因为，船员的行为体现了一种精神：即使面临生存危险，被委托人一定要忠于委托人，没有这种责任，公司制就不可能产生。无论时光如何推演，“信托责任”始终是现代市场的灵魂，没有“信托责任”就不可能存在当代证券市场。

️ 公司是探险的海船，船长是总经理，船员是职员，船主则是股东。船长背负着股东的希望，在任何前情况都不能背叛股东利益。

️ 金融市场确实在重复历史，不过，被重复的只有危机。每次经济繁荣，我们都有着不同的理由；每次危机，过程又都如此相似。

️ 任何一个泡沫的本质都是资本逐利，故事背后交织着人类的恐惧与贪婪，只不过泡沫放大了贪婪、泯灭了理性……

愿赌，就要服输。

️ 任何时代土地都是主要的社会财富，但是，社会财富真正增加，归根结底还是要靠物质产出，也就是说利用土地的方式必须有所改变。土地还是那片土地，只有不同的生产方式才能带来辉煌。

️ 历史证明，无论什么时候，都是现金最好使。

️ 军事强人眼中，没有规则，对他们来说实力才是规则。

️ 历史上永远没有绝对的先进，也没有绝对的反动，所有的对或错都是某种程度。

️ 强人政治有一个致命的弱点：失去强人后必然变成一盘散沙，因为，强人不允许另一个强人存在，不会有人瞬时填补权力真空。

️第6章 金融败家术（英法争霸）

️ 权力只对来源负责。

️ 对一个成长期的大国，这是致命的伤痕，当所有人都把命运寄托在一个人身上，国民命运也就必然得失急骤、生死无常。

没有人喜欢风险，西方人，也一样。

️ 真实的历史，不是教科书，永远不可能黑白相间、泾渭分明。革命者，未必全部神圣；被革命者，未必永远是罪人。

历史中，败下阵来的人可以是顽固的保守派，是立场不坚定，因此，败落是必然的，也是必须的。

因为，历史，本来就是胜利者的历史。

️第7章 新世界的呼唤（美国独立）

️ “我们认为下述真理是不言而喻的：人人生而平等，造物主赋予他们若干不可让与的权力，其中包括生存权、自由权和追求幸福的权力”。

伟大的结果，并不必然对应伟大的战争，更不必然有一个伟大的动机。

️ “在一个文明的国家，指望在无知中获得自由，过去从未有过，将来也不会有”。

--托马斯·杰斐逊

️ 在美国的移民文化中，有一个理念，至今我们仍然经常可以在美国历任总统的演讲中听到：我们需要的，下一代人应该比我们过的更好。

教育，是实现这个目标的最佳手段；教育，使得你具有更高的起点，建立了一个流动性的社会阶层，阶层从此不再是不可跨越的。在这种跨越中，一个民族，一个国家会富强起来，因为没有人拿棍子逼着你，奋斗的源泉是源自内心的超越。

教育不是产业，如果把教育当作产业，甚至当作一个官僚机构来把持，那这个民族的文化必将伤痕累累，最终也不可能承载人类赋予教育的使命。

凡不能有良好教育体制的国家，不可能成为泱泱大国；

凡不能将良好教育普惠于全体公民的国家，不可能成为泱泱大国；

凡不能在教育中传承正确价值观的国家，就更不可能成为泱泱大国！

️ 杰克逊逝世于1845年美国独立日，他传世的墓志铭只有一句话：“I killed the bank！”（我杀死了银行）。

️ 创新，是一个企业、一个民族乃至一个国家兴衰的根本。在未来部分，我们会看到，每一个关键时刻，都是创新决定了世界走向，这些创新恰恰大多发生在保护创新的国度--美国。

️美国专利商标局的大门上，至今赫然刻着林肯的名言：“专利制度就是将利益的燃料添加到天才之火上”。

️ 这些资金是典型的“倒金字塔”：牛市前期并没有进入，看到收益后才携资而入，此时往往是牛市中后期，投资额先小后大，故曰：倒金字塔。倒金字塔投资是证券投资的兵家大忌，尽管您可能从无数资料中看到过这个法则，但是，我向灯泡保证，绝大多数人没有记性的。

挨打，才会真疼；赔钱，才会领悟投资真谛。

️任何时代，非正常状态更换高管对上市公司肯定不是什么好兆头，有理由认为公司内部可能出现矛盾，甚至面临困境

️ 有衰才有盛，有盛必有衰。危机，是必然。

️ 任何时代，货币增发都会刺激证券市场，因为，货币是证券市场的子弹。但是，只有在经济体健康的情况下，才有可能与实体经济互为动力。

️ 靠武功，只能杀人越货，没有技术含量。

没有制度保证的经济武功，会在竞争中败北。

没有文明保证的制度武功，同样会不知所踪。

️第8章 黄金世界（美国崛起）

️ 一个国家要称霸武林，产业优势和货币可以比作武侠小说里的招式和内功：产业是内功，货币只是招式。

有了内功，招式旦夕可得。金融必须配合产业，而不是决定产业。

️中国武功的最高境界是：手中无剑，心中也无剑

其实，政客的立场，很多时候都是表象，表象之下是利益。

️ 洛克菲勒曾经说过，“如果把我剥得一文不名丢在沙漠的中央，只要一行驼队经过--我就可以重建整个王朝”。

️ “我们正面临着财产对人类福利的新看法。有人错误地认为，一切人权同利润相比都是次要的。现在，这样的人必须给那些维护人类福利的人民让步了。每个人拥有的财产都要服从社会的整体权利，按公共福利的要求来规定使用到什么程度”

--西奥多·罗斯福

️第9章 枪炮与金钱Ⅰ（一战）

️我们很久以前把经济学称为“政治经济学”，很有道理；所以，只有符合强者利益的经济理论才是所谓“主流经济学”；所以，经济学将永远是强势权力的语言

️第10章 枪炮与金钱Ⅱ（二战）

️ 市场永远都没有大人物，过去没有，现状没有，将来也不会有。

如果真有大人物，市场就会永远赚钱（鉴于美国市场有做空机制，所以不会只涨不跌）。

任何大人物也只能控制一两只股票，不可能操纵整个市场，翘起道琼斯指数的是千万个投资者，任何“大人物”和市场相比都将微不足道。

在金融市场，判断对了大势，你就是大人物。

️ 投资者，没有人不贪婪；不贪婪的人，永远成不了市场赢家。

️ 也不是每次产业衰退都必然造成危机，如果前期暴利均匀分布在全体国民手中，衰退虽然痛苦，却迟早会催生新产业。

如果社会财富分配极其不均，那么衰退就是灾难。

️ “不让别人自由的人，不配享有自由，在公正的上帝面前，他们也不会长久。”

--林肯

️第11章 冷战就是金融战（冷战时代）

️ 罗斯福犹如一位太极内家高手，招式缓慢却以阴柔的内功不断困住对手；手握“神功”的“太监”却是一位外家莽汉，招式看似刚猛，其实纯粹是一通暴风骤雨的王八拳。

️ 一个成熟的经济体、一个能激发创新的经济体，其经济制度历经数百年磨练，法律、信用等软制度已经深入人心

️ 打破格局的手段，是创新，相关主体是否有能力推动创新就成为摆脱危机的关键。只有经济环境能够为创新提供足够强的激励，才能寻找到新的经济增长点，才能摆脱原有利益格局。

️ 世界永远不会是石油的世界，更不是资源的世界。世界经济制高点，唯创新者居之！

特里芬魔咒

️ 要维持本币与黄金的兑换稳定，本币就不能过分流出；要当老大，就得给大家分美元，让弟兄们都有钱花（维持国际清算）。

这两个条件是一个硬币的两面，永远不可能重合。不仅是美元，世界上根本就没有一种货币能同时满足上述两个要求

️第12章 问世间，是否此山最高（金融新世界）

️索罗斯的经济学启蒙源自乃师波普尔的哲学思想，简单来说，一个社会必须不断自我批判、包容错误，最终才会成为一个不断进步的“开放社会”。

️ 索罗斯认为，无论市场经济还是计划经济，大家都是错的。经济学的唯一出路就是建立一个“开放式”经济学，在不断进步中纠正各种错误，毕竟人们身处的世界每一刻都在变化，无人可以对这个不断改变的世界有完全的认知。

人有缺点，有缺点就看不清金融市场走势，昨天看不清，今天看不清，明天照样看不清；郁金香危机中看不清，2008年全球金融海啸还是看不清；

️ 创新，不是几个人、几个部门制定几个制度，印刷几个文件就能搞定的，创新依靠的是无数个人对利益的追求，在无数偶然中形成必然。没有这种激励，投入再多经费，如何呼唤“大师”，都是不可能的。

️ 在西方世界，经济危机并不奇怪，金融危机也是常事。用马克思的话解释，西方经济危机的根源是社会化大生产和生产资料私有制之间的矛盾，通俗点说，就是银子都让资本家拿去了，平民手里没钱，东西卖不出去自然就会经济危机。

️ 你本是身披金甲圣衣的齐天大圣，现在还没有变身，是因为还没有遇到那个能给你三颗痔的人。当你遇到它，你的一生就会改变……

这个人，名字叫金融--才华遇到钱！

️ 创新的本源是创造者思想的火花，是任何计划、规划创造不出来的，等计划制定者明白过来一切都晚了，创新不需要审批，需要审批的就不是创新了；创新更不需要认定，市场利润是最好的认定。

️ 引领创新的，是金融；决定创新的，是教育。

️危机永远是不可避免的，金融危机昨天有，今天有，明天还会有；没有危机的地方是天堂，是共产主义社会。