从接入平台上分，理财软体分为财金汇理财软体为代表的PC端理财记账软体、以及WEB线上理财及手机理财三大平台，之间数据既可独立，又可同步。

从使用者角度看，有个人理财类、有委託理财类。 个人理财类软体用于个人记账及财务分析，可以通过百度查找“记账软体”、”理财软体“获得相关下载。 委託理财类典型软体是各银行或券商等推出的理财品种及基金管理。

理财软体颇受白领青睐，不少以前家庭收支一笔糊涂账的白领，操纵理财软体实现了家庭资产设定装备摆设更合理，财政风险最小化。今朝已有多家软体公司和银行先后推出理财软体供客户下载利用，有的是网际网路公司开发的中国式理财软体，家庭收支记账理财软体等，具有多账户登录等功能，有的是银行自己开闢的软体，如招行的财富账户专业版，里面囊括了账户总览、现金治理、投资治理三大板块；有的是第三方机构供给的软体，如工行、农行、民生银行等推出的第三方机构供给的理财软体，客户直接从网上银行下载，功能更壮大，不仅包含投资理财的功能，还包含记账、财政分析、联繫关係账户等细枝小节的功能。

没用过理财软体的用户，对理财软体壮大的功能还不体味。今朝大大都第三方机构供给的理财软体功能近似，以民生财富管家为例，其可觉得客户供给联网建立账户处事，今朝可联网机构有民生、工行、农行、建行、交行、招行、中行、浦发、兴业、支出宝和财付通等，涵盖了大大都主流银行和第三方支出机构；客户可经由过程联网下载信息，包罗沪深A股和B股收盘价钱、开放式基金净值、外汇最新牌价、本外币存款利率、贵金属价钱等各类金融信息，享受丰硕的资讯处事。

充实考虑到客户可能发生的各类金融需求，民生财富管家对家庭收支、投资、欠债、什物资产的各类账户进行全方位记实，便利客户查阅；直观显示家庭资产状况，分析家庭整体财政状况、资产组成的合理性、欠债情况、投资效益、日常开支等，并据此为其供给一套合适的理财方案；壮大的金融计较器等处事，将複杂、专业的金融计较简化，既省时又省力；极具特色的提醒处事使客户可以对账户余额、信用卡透支限额、证券市价、开放式基金价钱，各类财政收支打算、转账打算、基金申购打算、基金定投打算，家庭成员、伴侣、合作伙伴的生日等设定提醒，以便进行实时高效的家庭理财和当令的亲友关切。

理财软体当然是实现资产收益最大化的好辅佐，带给用户良多实惠，但好的理财习惯才更主要。理财专家建议，理财软体用户最好在年头就拟定出昔时的收支预算表，便于每月监控自己的收进和支出比例。此外，理财记账贵在坚持，理财软体只是工具，养成理财记账的习惯最主。